Kundinformation om ditt företag
Som bank har vi en skyldighet att se till att vi har nödvändig information om våra kunder. Det är nu dags att uppdatera informationen om ditt företag.
Som kund hos en bank kommer du att bli ombedd att uppdatera din information med jämna mellanrum. Det beror på att penningtvättslagen kräver att vi som bank har nödvändig information om våra kunder. Det är nu dags att uppdatera informationen om ditt företag. Genom att uppdatera informationen hjälper du oss att förebygga och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vad behöver vi veta om ditt företag?
Vi behöver veta hur ditt företag kommer att använda oss som bank. Det betyder att vi bland annat ställer frågor om de produkter och tjänster som företaget använder hos oss, samt företagets förväntningar på betalningar till och från företagets konton.
Företagets affärsmodell
Vi behöver kunna förstå ditt företags affärsmodell. Det innebär att vi kan ställa frågor om den bransch som företaget verkar i.
Vi kan också ställa frågor om företagets koncernstruktur och organisation, vilka länder företaget bedriver verksamhet i samt ägande och skatteförhållanden. Detta beror dock på företagets bransch, storlek och komplexitet.
Identitet och identifikation
Vi har en skyldighet att dokumentera identiteten på våra kunder. Det innebär att vi behöver känna till företagets organisationsnummer samt eventuella utländska företagsnummer eller organisationsnummer.
Det innebär också att vi kan ställa frågor om legitimation, medborgarskap och skatterättslig hemvist avseende företagets ägare, ledning, firmatecknare och eventuella behöriga ombud. Detta beror dock på företagets ägar- och ledningsstruktur samt nationella tillhörigheter
